Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und einen sicheren Spielbetrieb. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Amonbet Casino unter der Lizenz OGL/2024/156/7842 der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, unabhängig davon, ob ein Spieler aus der Schweiz, aus einem anderen EWR-Staat oder ausserhalb davon spielt.

Unser Geldwäschereipräventionssystem umfasst die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Stelle sowie die Schulung aller Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Konten zu tun haben. Verstösse gegen diese Richtlinie ziehen die sofortige Sperrung des betroffenen Kontos nach sich.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisprüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Für Auszahlungen gilt die Verifizierung als zwingende Voraussetzung, Einzahlungen sind bis zur Basisprüfung möglich.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit öffentlichen Registern
• Vor der ersten Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Bei kumulierten Einzahlungen über dem von der Lizenzbehörde festgelegten Schwellenwert
• Bei Anzeichen für eine Risikoänderung, etwa ungewöhnliche Transaktionsmuster

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate), ein Kontoauszug oder eine behördliche Bestätigung. Für den Zahlungsmittelnachweis verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Wallet-Adresse samt Transaktionshistorie bei Kryptowährungen.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Verifizierung führen Sie direkt im Spielerkonto durch. Nach dem Hochladen der Dokumente prüft unser Compliance-Team diese in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Laden Sie Ausweisdokument und Adressnachweis als Foto oder PDF hoch
• Fügen Sie den Zahlungsmittelnachweis für Ihre bevorzugte Auszahlungsmethode hinzu
• Bestätigen Sie, dass alle Angaben korrekt und aktuell sind
• Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance-Team (in der Regel unter 24 Stunden)
• Bei Unklarheiten antworten Sie auf unsere Rückfrage, sonst wird die Auszahlung freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Gelder aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Die Prüfung Ihrer Angaben erfolgt diskret und vertraulich; die Ergebnisse teilen wir ausschliesslich Ihnen mit, sofern keine Meldepflicht greift.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielmuster automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens aber im Verhältnis der Einzahlungen (Same-Methode-Regel). Wurde mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf TWINT aus; bei Kryptowährung geht die Auszahlung auf die Wallet zurück, von der die Einzahlung stammt.

Wenn eine Transaktion unser System markiert, prüft ein Compliance-Mitarbeitender den Fall manuell. Das kann die Auszahlung verzögern, verhindert aber, dass unrechtmässige Gelder unsere Plattform durchlaufen. Cryptotransaktionen ziehen zusätzlich eine Blockchain-Analyse nach sich, da Wallets auf Sanktionslisten geprüft werden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen werden jedoch blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Auch nach einer Einreichung von Dokumenten können wir das Konto einschränken, wenn die Unterlagen unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich sind.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto sofort und setzen die zuständige Behörde in Kenntnis. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung an die berechtigte Person aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao Gaming Control Board und möglichen Ermittlungsbehörden. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die Basisprüfung bei der Registrierung. Die vollständige Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung zwingend.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel unter 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Spielerkonto.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino gewaschen werden. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person und das Zahlungsmittel gehen, von dem die Einzahlung stammte.

Kann ich mit Kryptowährung ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Auch bei Kryptowährungen gilt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung, und die Wallet wird zusätzlich auf Sanktionslisten geprüft.

Was passiert, wenn ich die Quelle meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis blockieren wir Auszahlungen über dem betroffenen Betrag. Einzahlungen bleiben möglich, und die Auszahlung wird freigegeben, sobald Sie die Herkunft plausibel belegen.